有周教授帮忙,很快联系上金融监管部门反洗钱方面的专家。
如果他们不能信任,那么这个世界上就没有可以信任的人了,韩博再次介绍案情,介绍自己打算去东广堵住赃款外流的设想。
接电话的这位聂主任有些好笑,要是能盯死那些专门从事洗钱人和公司,就意味着执法部门早掌握他们从事洗钱活动的证据至少是线索,一年非法流出那么多资金,真要是有证据有线索早把他们打掉了!
“韩博同志,想法不错,但不太现实。”
小伙子是警察,是曾经的公大经侦教官,只是当局者迷,他急于破案,急于追回赃款,对东广情况也不是很了解,一时半会想不到。一下,他应该能想到堵没那么简单。
聂主任觉得没必要解释太多,直接分析这起案子,“从你介绍的情况看,这伙骗子往香港转移赃款的可能性较大,至于在洗钱方式上,我认为不太可能通过国际贸易、投资和近年兴起的艺术品投资,应该是走地下钱庄。”
“如果走地下钱庄,他大概需要多长时间?”韩博知道“堵”很难,但只要有一线希望就要争取,一旦钱转出境外,再想追回来就难了。
聂主任实在不想打击小伙子,可涉及到一起正在侦破的特大诈骗案,又不能说那些没有营养的话。
他摸摸嘴角,苦笑着说“七八千万,哪怕一个亿,听上去很多,堪称一笔巨款。但对专门从事这类不法活动的地下钱庄,尤其有实力的地下钱庄而言,不是一个大数字,帮你要抓的嫌犯把钱汇出境外,最慢两天,最快或许只需要几个小时,甚至不收一分钱手续费。”
“这么快,不收手续,怎么可能?”
“看来你对香港还是不了解,在香港市场上,投资者、业内人士对于人民币的追捧如火如荼!因为人民币在内地有更好的投资渠道,国内银行竞相揽存,存款利率高,如果是买银行理财产品,一年的回报会稳赚4%~5%,而港元、美元及英镑的存款利率远低于此。”
聂主任调整姿势,半靠在椅子上耐心解释道“我刚从香港回来,前天以游客身份在尖沙咀碧仙桃道的几个兑换店调研,那边的经理告诉我,如果用人民币换港元,金额过1万元的汇率还能优惠3%;要是用港元换人民币,即便金额再大,汇率要么没有优惠,要么不到.5%。
什么原因,兑换店经理说人民币没那么多货!
后来又去过几家规模比较大,实力比较雄厚的财务公司。香港大多银行对每日汇入汇出内地资金上限的规模通常是5万元人民币,而那几家找换行的经理却告诉我,他们可以无上限地帮助资金进出内地市场。”
用一句过时的话说那帮家伙是“挖社会主义墙角”!
韩博知道非法资金外流问题严重,没想到会如此严重,下意识问“聂主任,他们是通过什么途径?”
“其实并不复杂,境外资金进入香港找换行的账号,找换行集中这笔资金通知内地有关的合作方,从合作方内地的账号里汇寄资金给内地客户。同理,资金流出内地也是通过如此渠道。这样,两地资金从账面上看起来没有进出边镜,只是资金在两地市场通过找换行进行重组利用。”
小伙子人托人找到自己,不能光打击,也要给他希望,在力所能及的情况下能帮则帮。
聂主任上根烟,继续道“地下钱庄的客户大多以朋友介绍为主,要有互信和关系网。地下钱庄的人不管资金的来源,他们不怕走私的钱,最怕的反而是贪污**官员的钱。因为这样的钱数目很大,出问题牵连也比较大,或许可以放出风声,让地下钱庄的人不敢接那个家伙的单。”
有办法总比没办法好,不管这个办法管不管用。
韩博急切说“聂主任,我对那边情况不是很熟,您能不能再帮个忙,帮我放个风声。”
“可以,我可以帮你放出风声,到底能不能奏效就不知道了。”
……
再三感谢,挂断电话。
该想的办法全想了,接下来该这么办,似乎只能等各条线的消息。
人是铁饭是钢,不吃饭不行,端起碗筷继续吃,狼吞虎咽吃完,又一个老同事打来电话,尽管有可能导致手机占线,但这个电话不能不接,不接心里总有根刺儿。
“老程,从东山回来了?”
“刚到家。”
程文明语气有些沮丧,很失落地说“韩局,跟你说一声,这次又白跑一趟,提取d检验比对,结果既不是弹棉花的,也不是被害人丈夫,我都不好意思回良庄,更不好意思见范局和宁局。”
“别想那么多,没比对上未尝不是好事,至少没证据显示一起命案引另一起命案。”