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“关局,我也是这么认为的。”
“光这么认为可不够,有没有好的设想?”
“不成熟的想法有一些,事实上我就是为这个来的,”韩博整理了下思路,侃侃而谈:“首先,现有的机制存在问题,在反电信诈骗中,不仅仅各个单位之间存在壁垒,就是各个部门内部都存在各种各样的壁垒,而诈骗分子则十分精准地找到各个部门的接合部。
为什么我们做那么多工作,但在打击电信诈骗上总是节节败退?就是因为部门之间存在壁垒,接到报案要跑银行、跑通信公司,不单要跨过银行和电信的门槛,还得走手续关。有些银行没全国联网,要查个外地银行卡,甚至要派人去外地出差。
去银行首先就是要手续,即使十分钟把手续弄好,钱都已经被转取了。去年全市破获过几起涉案金额较大的电信诈骗案,全是办案人员一家银行一家银行磨出来的,等办案人员查个水落石出,钱早被转走取走了!”
分析得很透彻,关局和周局不约而同的点点头。
韩博顿了顿,继续分析道:“二是处罚过轻,取证困难,定罪机制不明显,执法没有明确的指导。比如买卖身份证是犯罪,但买卖储蓄卡却没有入刑。富田分局去年曾抓获一个大学生,用自己的身份证开了四十多张银行卡进行买卖,但按现行法律却无法对他进行处罚。
从我们掌握的线索看,已经形成了一个银行卡黑市,甚至催生出一个新的职业——卡手。这些人利用部分银行不严格执行实名登记制度的漏洞,在各地流窜开卡进行买卖。啰湖分局最近破获的一起电信诈骗案件中,犯罪嫌疑人在3个小时内启用了294张银行卡,经核实,没有一张卡是严格执行了实名制登记的。”
“不光银行,通信公司也是。”提起这个周局就窝火,忍不住敲了敲桌子。
“值得一提的是,啰湖分局破获的这起电信诈骗案,前后侦办了两年多,被骗群众的损失能追回多少可想而知。”
韩博从刚走进来的陈秘书手里接过茶杯,喝了一小口水,接着道:“再就是电信诈骗整个犯罪链条的土壤没铲除。比如金融系统的规则,香港跨城转账实行的是‘t+1’,也就是说第一天转账第二天才到账,而我们内地是实时到账。
这边把钱转到骗子指定的银行卡,转眼间就被转取走了,给案件侦破尤其追赃造成巨大困难。以前是效率太低,转账汇款要几天。现在是效率太高,至少在打击电信诈骗这一问题上,金融系统太便捷不是什么好事。”
关局不禁摇头笑道:“韩博,这个你就别指望了,银行要的就是便捷。你让人家学香港搞‘t+1’,人家肯定认为这是让他们开倒车。”
“关局,我知道,其实我就是想想而已。”
韩博不无尴尬的笑了笑,接着道:“所以我认为,电信诈骗案件破案率不高在于警力不足,这是一个误区。现在最缺的不是‘能打、能蹲、能熬夜的民警’,而是懂互联网技术、懂通信技术、看得明白银行流水的人才,以及一个高效的联动机制。”
“有点意思,说具体点。”
“维护社会治安不是我们公安一家的事,具体到打击电信诈骗同样不能光靠我们公安单打独斗。如果市委市政府能成立一个由我们公安以及全市所有银行、三大通信公司和开发qq软件的网络公司组成的专项办公室,各单位应急联动,这样我们的反应速度和办案效率就能高许多。”
“构建一个打击电信诈骗的战略阵地,搞一套联络机制?”
“让专业的人干专业的事,毕竟这涉及到公安、银行、通信甚至网络技术,不夸张地讲,国内能把一个电信诈骗案从头办到尾的人屈指可数,所以有必要组建一个专业团队。”
韩博想了想,补充道:“更重要的是如果有这样的跨部门的团队,有一套切实可行的应急处置机制,我们接到群众报警之后就能在第一时间拦截住被骗的资金。同时又能通过这种方式,培养我们自己的专业人才。”
打击电信诈骗靠的就是一个快!
如果有一个这样的跨部门专项行动办公室,有一套这样的应急处置机制,在打击电信诈骗犯罪上公安显然不会像现在这么被动。但联合全市所有金融机构、三大通信公司和一家民营的网络公司可不是一件简单的事,之前没有先例,还要考虑到现行的法律法规。
关局沉思了片刻,又问道:“韩博,你理想中的效率大概多高才能符合办案需要,或者说接到市民报案要在多长时间内采取什么样的应急措施?”
“效率当然越高越好,时间上当然越快越好。”
韩博只有一个大概设想,来之前没想过这么细,但领导问了,还是若有所思地说:“我理想中的状态,银行方面最迟要在六个小时内回复我们所需的查询信息,一个小时内冻结可疑账户。遇到紧急情况,本地账户10分钟内要冻结,异地账户响应的冻结机制时间不能超过20分钟。”
设想够大胆!